建行中山市分行：不贪便宜不上当，时刻保持警惕心

近年来，随着新技术的应用普及，新型电信网络诈骗手段相伴而生。2022年12月，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施。建行中山市分行以新法实施为重要契机，持续开展消费者权益保护知识的宣教活动，并积极运用大数据、人工智能等技术，建立健全异常账户和可疑交易监测机制，提高风险识别防范能力。

近日，建行中山市分行大堂有一对夫妻拿着手机一直争吵着汇款的问题，随后大堂经理咨询客户需要办理的业务类型，并引领客户去窗口。大堂经理了解到原来是妻子怀疑丈夫陷入传销，丈夫想到银行进行大额转账，于是妻子随同丈夫来到网点，想阻止丈夫转账。

凭借经验，大堂经理发现这位男士手机上收到所谓好友的信息——“把握机会，抓住政策，某政府某某文...”初步判断客户遭遇诈骗，立即通过网络搜索词条，经过大数据核查为传销组织，主要针对中老年人作案。随后大堂经理联系后台主管，并向到来的警官(客户家人事先报警)说明了事由，经过一轮又一轮的劝解，客户总算明白了事情的根本，停止了继续汇款的想法，明白了妻子同该行的工作人员的用心良苦，道出了声声感谢。

随着中老年人网民增多，不法分子利用其防骗意识薄弱的特点，编造了一些所谓的“国家项目”行骗。应当壮大金融知识教育和账户安全知识宣传，发挥金融教育引领作用，将消费者权益保护深度融入业务，从而推进更多的数字金融教育，最终为提高社会端金融素养贡献力量。本次诈骗案例的成功堵截，体现了建行员工高职业素质与防诈骗敏感性。并且将案例上报运营部与风险内控部，并计划进一步加强宣传，提高老年客户安全意识，筑牢防范诈骗“第一道防线”，保护客户资金安全!